28 décembre (Reuters) – Les contrats d’achat de maisons américaines précédemment détenues ont chuté bien plus que prévu en novembre, plongeant pour un sixième mois consécutif dans la dernière indication du lourd tribut que les hausses de taux d’intérêt de la Réserve fédérale font peser sur le marché du logement en tant que marché central. banque cherche à freiner l’inflation.
La National Association of Realtors (NAR) a déclaré mercredi que son indice des ventes de maisons en attente, basé sur les contrats signés, avait chuté de 4% à 73,9 le mois dernier par rapport à 77,0 révisé à la baisse en octobre. La lecture de novembre était la lecture la plus basse – mis à part la baisse de courte durée dans les premiers mois de la pandémie – depuis que NAR a lancé l’indice en 2001.
Les économistes interrogés par Reuters avaient prévu que les contrats, qui deviennent des ventes après un mois ou deux, chuteraient de 0,8 %. Les ventes de maisons en attente ont chuté de 37,8 % en novembre sur une base annuelle.
“Les ventes de maisons en attente ont enregistré la deuxième lecture mensuelle la plus basse en 20 ans, car les taux d’intérêt, qui ont grimpé à l’un des rythmes les plus rapides jamais enregistrés cette année, ont considérablement réduit le nombre de signatures de contrats pour acheter une maison”, a déclaré Lawrence, économiste en chef de la NAR. Youn. “La chute des ventes de maisons et de la construction a nui à l’activité économique au sens large.”
Les contrats ont diminué dans les quatre régions, entraînés par une baisse de 7,9 % dans le Nord-Est. Les quatre régions ont également enregistré des baisses à deux chiffres d’une année sur l’autre, avec des signatures de contrats dans l’Ouest en baisse de 45,7 %, de loin la plus forte baisse régionale.
“La région du Midwest – avec des prix immobiliers relativement abordables – a mieux résisté, tandis que la région inabordable de l’Ouest a subi la plus forte baisse d’activité”, a déclaré Yun.
La baisse globale des contrats signés laisse entendre que les ventes de maisons existantes continueraient de chuter après avoir affiché leur 10e baisse mensuelle consécutive en novembre.
Le marché du logement a subi les effets les plus visibles des hausses agressives des taux d’intérêt de la Fed qui visent à freiner l’inflation élevée en sapant la demande dans l’économie. Selon la mesure préférée de la Fed, l’inflation est toujours près de trois fois supérieure à son objectif de 2 %, après avoir augmenté plus tôt en 2022 à son rythme le plus rapide en 40 ans.
Ce mois-ci, la Fed a de nouveau relevé ses taux d’un demi-point de pourcentage, clôturant une année qui a vu son taux de référence passer de près de zéro en mars à entre 4,25% et 4,5% maintenant – les taux les plus rapides ont augmenté depuis le début des années 1980. Les responsables de la Fed prévoyaient que les taux augmenteraient encore en 2023, dépassant probablement 5 %.
Contrairement à d’autres parties de l’économie – dont beaucoup n’ont pas encore montré un impact significatif des actions de la Fed – le marché du logement a réagi en temps quasi réel à la flambée des coûts d’emprunt orchestrée par la banque centrale.
Le taux hypothécaire fixe sur 30 ans a franchi la barre des 7 % en octobre pour la première fois depuis 2002, et a plus que doublé en l’espace de neuf mois. Cela a coupé le tapis à ce qui avait été un marché du logement brûlant alimenté par des coûts d’emprunt historiquement bas et une ruée vers les banlieues pendant la pandémie de coronavirus.
Les données de la semaine dernière ont montré que les taux de vente annuels combinés de maisons neuves et existantes jusqu’en novembre avaient chuté de 35% depuis janvier – parmi les chutes les plus rapides jamais enregistrées – au plus lent depuis la fin de 2011. Les nouvelles mises en chantier de logements unifamiliaux et la délivrance de permis ont dérapé à un le plus bas de deux ans et demi le mois dernier également.
Reportage de Dan Burns; Montage par Chizu Nomiyama
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